【骗子说别人是大骗子耶】华尔街之狼:ICO 为史上最大骗局,比我做过的任何事情都恶劣!

ICO 现下最新型式的一种融资方式,类似于公开发行股票 IPO,但是将发行标的物从证券改成加密货币。这一融资方式在全球造成一股风潮,尤其是中国最为盛行。然而于今年九月,中国央行宣告终止 ICO,而继中国之后,韩国也在九月底宣布禁止 ICO。

但是即使在这样的重挫下,比特币的价格依然直直上升,目前比特币市值已经逼近 1000 亿美元。且根据数字加密货币网站 Coinschedule 的统计,今年以来,202 项 ICO 已经募集了超过 30 亿美元的资金。

而就在近日,电影《华尔街之狼》的故事原型 Jordan Belfort 却在接受英国金融时报採访时表示,ICO 是「史上最大骗局」,更斥「比我做过的任何一件事恶劣得多」。并且不断警告身边亲朋好友远离 ICO。

Jordan Belfort 原为华尔街股票经纪人,曾经因涉及操踪证券市场及诈骗犯罪,入狱 22 个月。并且在狱中写下自传《华尔街之狼》,讲述自己如何从普通销售员成为富翁,并且歷经挥霍、敛财、酗酒、洗钱、吸毒最终入狱的完整人生转折。并于 2013 年被改拍成同名电影《华尔街之狼》,由马丁·史柯西斯执导、李奥纳多主演,被美国媒体 评为 :「夸张而纵慾的内容填满了影片的每一个角落」

在歷经如此高潮迭起的人生后,他指出:「ICO 投资者发起一场最严重的大规模诈骗,也许 85% 的人没有恶意,但问题是,如果其中有 5%或 10%的人想骗你,那将是一场巨大的灾难。」曾经因为疯狂敛财而入狱的华尔街之狼,现在却不断警告大众 ICO 为史上最大骗局,这一反差让人不免莞尔。

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什麼是ICO

  所謂ICO,全稱Initial Coin Offering,意思是“數字貨幣首次公開募資”,概念拷貝自股票市場IPO,是指企業或非企業組織在區塊鏈技術的支持下發行代幣,向投資人募集虛擬貨幣(一般為比特幣、以太坊)的融資活動。不同的是,IPO是企業為了發展而向公眾籌集資金,ICO是企業為了發展而向公眾籌集虛擬貨幣,將發行的標的物由IPO的證券變成了數字加密貨幣。ICO發行團隊在進行具體操作時,會先建立一個網站,發佈“ICO白皮書”,介紹所發行虛擬幣項目進行的虛擬幣融資情況。

  還有一種通俗解釋是:比特幣的技術並非獨一無二,其他人也有能力做出類似的虛擬貨幣,於是有人就自己開發了一個山寨幣,開發費用比較高,所以必須面向公眾提前銷售一些山寨幣來募集資金,這就是ICO。

  ICO是一種籌措資金的方式,公司通過發行自己的數字貨幣來吸引投資者,投資者從中獲得加密數字作為回報。最典型的例子就是比特幣。

  一般而言,一個完整的ICO項目需要3個步驟:

  1、一家公司或團體表示自己計劃或正在研究區塊鏈技術,同時在公有鏈上內置可轉讓流通的代幣(加密數字貨幣,與比特幣類似);

  2、投資者以比特幣、以太幣等虛擬貨幣換取代幣,以此作為其權益憑證;

  3、項目發行的代幣登上交易平臺,投資人進行買賣

ICO的歷史發展

  ICO是一種區塊鏈行業術語,是一種為加密數字貨幣/區塊鏈項目籌措資金的常用方式,早期參與者可以從中獲得初始產生的加密數字貨幣作為回報。由於代幣具有市場價值,可以兌換成法幣,從而支持項目的開發成本。ICO所發行的代幣,可以基於不同的區塊鏈。常見的是基於以太坊(ETH)和比特股(BTS)區塊鏈發行,由區塊鏈提供記賬服務和價值共識,實現全球發行和流通

  ICO參與者對於一個項目的成功非常重要,他們會在社區里為該區塊鏈項目進行宣傳,使它產生的代幣在開始交易前就獲得流動性。但ICO的參與者最看重的依然是由項目發展或代幣發行後價格升值帶來的潛在收益

  • 2013年7月:Mastercoin(現更名萬事達幣OMNI)是最早進行ICO的區塊鏈的項目之一,曾在Bitcointalk論壇上眾籌成功籌資5000 BTC。Mastercoin是建立在比特幣協議之上的二代幣,旨在幫助用戶創建和交易加密貨幣以及其他類型的智能合同
  • 2013年12月:NXT(未來幣)是第一個完全POS區塊鏈,曾籌資21BTC(相當於當時6000美元),但是它的市值最高達到1億美元,對投資者來說無疑是最成功的ICO項目之一。
  • 2013年至2014年間:出現過許多瘋狂的區塊鏈項目成功的啟動了ICO,它們的代幣價格都出現過瘋漲,不幸的是這些ICO項目最後都死在炒作過程中或者直接成為騙局。然而,在這段時間,也有十分成功的ICO項目,例如Ethereum。
  • 2014年7月:Ethereum(以太坊ETH)國內外人氣高,是迄今為止最大的一次ICO之一,籌措資金超過1800萬美元,同時也是除比特幣以外市值最高的加密數字貨幣
  • 2015年3月:Factom(公正通)通過Koinify平臺ICO,利用比特幣的區塊鏈技術來革新商業社會和政府部門的數據管理和數據記錄方式。
  • 2016年3月:Lisk的去中心化應用(DAPPs)是使用Javascript語言進行編程,這是目前全球最簡單也最流行的編程語言。Lisk此次總共籌集到14,080BTC和超過8,000萬XCR,眾籌所得金額在區塊鏈項目ICO中排名第二位,僅次於以太坊。
  • 2016年5月:The DAO是ICO史上最大的眾籌項目,融資額高達1.6億美元。DAO全稱是Decentralized Autonomous Organization,即“去中心化的自治組織”,可理解為完全由電腦代碼控制運作的類似公司的實體,在人類歷史上還是首次。但是作為萬眾矚目的ICO項目,最終因受到黑客攻擊,再到爭論中軟硬分叉,最後以解散退回以太幣而告終。
  • 2016年9月:FirstBlood(第一滴血)將電競競賽服務跟區塊鏈結合,使用了智能合約來解決獎勵結構問題,眾籌一開始即籌資600萬美元,全球總共籌到465,312.999ETH。

ICO和IPO的區別

  IPO(英文簡稱Initial Public Offering)首次公開發行,指股份公司首次向社會公眾公開招股的發行方式。與ICO相比,他們有共同點也有區別。

  共同點

  都有通過出售股份來籌措資金

  都有潛在投資者為了潛在的巨大收益而冒險參與。

  不同點

  ICO的大部分支持者是項目愛好者或不專業的投資者;

  ICO不需要註冊經營牌照;

  ICO平臺是第三方中立平臺,投資者自擔風險

代幣發行的法律規範[1]

  2017年9月4日通告,針對近期國內通過發行代幣形式包括首次代幣發行(ICO)進行融資的活動大量涌現,投機炒作盛行,涉嫌從事非法金融活動,嚴重擾亂了經濟金融秩序。為貫徹落實全國金融工作會議精神,保護投資者合法權益,防範化解金融風險,依據《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國網路安全法》、《中華人民共和國電信條例》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律法規,現將有關事項公告如下:

  一、準確認識代幣發行融資活動的本質屬性

  代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”,本質上是一種未經批准非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。有關部門將密切監測有關動態,加強與司法部門和地方政府的工作協同,按照現行工作機制,嚴格執法,堅決治理市場亂象。發現涉嫌犯罪問題,將移送司法機關。

  代幣發行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。

  二、任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動

  本公告發佈之日起,各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排,合理保護投資者權益,妥善處置風險。有關部門將依法嚴肅查處拒不停止的代幣發行融資活動以及已完成的代幣發行融資項目中的違法違規行為。

  三、加強代幣融資交易平臺的管理

  本公告發佈之日起,任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務,不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”,不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

  對於存在違法違規問題的代幣融資交易平臺,金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平臺及移動APP,提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置,並提請工商管理部門依法吊銷其營業執照

  四、各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務

  各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易清算結算等產品或服務,不得承保與代幣和“虛擬貨幣”相關的保險業務或將代幣和“虛擬貨幣”納入保險責任範圍。金融機構和非銀行支付機構發現代幣發行融資交易違法違規線索的,應當及時向有關部門報告。

  五、社會公眾應當高度警惕代幣發行融資與交易的風險隱患

  代幣發行融資與交易存在多重風險,包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等,投資者須自行承擔投資風險,希望廣大投資者謹防上當受騙。

  對各類使用“幣”的名稱開展的非法金融活動,社會公眾應當強化風險防範意識和識別能力,及時舉報相關違法違規線索。

  六、充分發揮行業組織的自律作用

  各類金融行業組織應當做好政策解讀,督促會員單位自覺抵制與代幣發行融資交易及“虛擬貨幣”相關的非法金融活動,遠離市場亂象,加強投資者教育,共同維護正常的金融秩序

https://wiki.mbalib.com/zh-tw/ICO

 

比特幣科普文:讓《經濟學人》解釋給你聽,到底什麼是比特幣?

【我們為什麼推薦這本書】雖然我們過去介紹過滿多比特幣的訊息,不過相信對於不是理工科出生的讀者來說,仍稍微有點難懂。本篇文章由經濟學人的專欄「Economist explains」撰寫而成,用最簡單的方式,告訴讀者們「什麼是比特幣」,以及「比特幣到底有什麼特色」呢? (責任編輯:陳君毅)

比特幣是如何運作的?

比特幣(Bitcoin)是世界上「第一個去中心化的數位貨幣」,於 2009 年由一位神祕人士推出,這位神祕人士的假名是中本聰,真實身分目前仍未可知。

自從當時以來,單枚比特幣的價值不斷巨幅波動,2013 年底曾經一度上漲到大約 1,000 美元的高點,之後滑落至不到一半,而 2016 年又開始反彈。六月曾經一度上漲到接近 3,000 美元(18 萬元台幣左右),不過現在又下跌到 2,400 美元左右。

比特幣到底是什麼?

比特幣究竟是什麼?而它又是如何運作的呢?

比特幣和傳統貨幣不同。傳統貨幣是由中央銀行發行, 而比特幣則沒有一個中央貨幣主管機關

相反地​​,比特幣的支持基礎是一個點對點的對等電腦網絡,由使用者的機器裝置組成,類似於支持檔案分享系統 BT(BitTorrent)和影音聊天服務 Skype 的網絡。

當這個網絡中電腦執行困難的數字運算任務時,比特幣便會透過這種數學運算的方式產生,這個過程稱為比特幣的「開採」(mining)。比特幣的數學系統已經做好設定, 讓開採比特幣的工作會隨著時間而變得愈來愈困難,而且所有能開採的總數上限大約落在 2,100 萬 。

因此,不可能有一家中央銀行大量發行新的比特幣,藉此讓已經流通的比特幣貶值。

所有的交易都會登錄在一份紀錄中:區塊鏈最重要的特性之一

這整套網絡可以發揮監控的功能,一方面確認新比特幣的開採與創造,另一方面則確認比特幣在使用者之間的流通。所有的交易都會登錄在一份共同維護的紀錄裡 ,而每一筆新的交易也會發佈到整個比特幣網絡上。

參與其中的電腦彼此通訊,藉此創造並核定正式紀錄裡所有的更新。這個過程需要密集的電腦運算,而事實上這也是開採比特幣所使用的流程:大約每十分鐘就會有一位使用者的紀錄更新得到確認,而這名使用者也會獲得一定數量的新比特幣做為獎賞。

這使得比特幣粉絲紛紛打造運算能力更強大的電腦,做為比特幣開採之用。

比特幣〔或是比特幣的最小單位,稱為聰(satoshi)〕可以拿來做買賣,在好幾個交易市場上換取傳統貨幣;此外,也可以透過網路和相應的軟體,直接在使用者之間流通。這讓比特幣具有潛在的吸引力,可以做為國際交易結算的貨幣,同時 省去匯率與銀行收費的麻煩

有一些網路上的服務(如網頁寄存和線上賭博)已經可以使用比特幣來付款了。由於這套機制的複雜性與不透明度,因此對於某些居心不良的人士也同樣具有吸引力 ,好比有意洗錢或購買非法毒品者。

然而,由於使用比特幣所需的軟體依舊相當複雜,而且比特幣的價值波動也非常高,因此多數人並不打算使用比特幣。 BT 並不是第一個問世的檔案分享服務,而 Skype 也不是首創的網路語音服務,所以比特幣有可能只是虛擬貨幣領域的先驅者,但是未來勢必會面臨更方便使用的競爭對手。

https://buzzorange.com/techorange/2017/06/27/how-bitcoin-works/

【5 分鐘搞懂比特幣】當年一文不值,如今它比炒房還暴利

【我們為什麼挑選這篇文章】比特幣價值在今年初二度超越金價,成為最值錢貨幣。不過,比特幣至今對大多數人來說還是相當神秘,也鮮少有接觸的機會。這篇文章就從比特幣的誕生到應用一次說明給你聽! (責任編輯:黃筱雯)
作者/華商韜略 · 華商名人堂 熊劍輝

2016 年資本市場淒風苦雨,有個玩意卻翻漲兩倍,2017 年又創新高,一騎絕塵成為全球表現最佳「資產」。它不是中國的學區房,並非大宗商品、能源期貨,而是一度唾手可得的比特幣。

神預言

2011 年 12 月,知乎上一則《大三學生手頭有 6000 元,有什麼好的理財投資建議? 》的熱帖,引發了比特幣愛好者、科幻作家長鋏的留言:買比特幣,保存好錢包文件,然後忘掉這回事,五年後再看看。

當時,一枚比特幣僅 24 元;2016 年 12 月,比特幣飆至最高 6993 元。如果這位大學生真的聽從了這句金玉之言,如今他將淨賺 170 萬。

曾經有一堆真誠的比特幣擺在面前沒有好好珍惜,如今貴比黃金時才追悔莫及,人世間最痛苦的事莫過於此……問題是,比特幣究竟是個什麼鬼?

神人神創

比特幣能造出來,源於兩位神人:一個是哈耶克,一個叫中本聰。

老百姓都知道,國家才有權發行貨幣。但在諾貝爾獎得主、經濟學巨匠哈耶克眼裡,中央銀行製度就是個腦殘。他晚年搗鼓出一本神作《貨幣的非國家化》,腦洞大開地提出: 既然商品、服務都自由競爭最有效率,憑啥貨幣要被國家壟斷啊?咱玩玩私人發貨幣自由競爭,醬紫(編按:這樣子)就能發現最好的貨幣!

哈耶克的理論老百姓不懂,全世界央行當他說瘋話,但道理很簡單:你怎知道國庫裡的黃金不是巧克力 COSPLAY 的?

但一個叫「中本聰」(Satoshi Nakamoto)的數學家、密碼學家兼計算機天才,卻秒懂了哈耶克的神思。 2008 年 11 月,他搗鼓出《比特幣:一種點對點的電子現金系統》的論文,科幻小說一樣,琢磨出從無到有建立一個去中心化電子貨幣體系的方法。

更神奇的是,他真把比特幣「造」出來了。

2009 年 1 月 3 日,中本聰開發出客戶端,「挖出」史上第一批 50 個比特幣,宣告比特幣誕生。接著,大批駭客、極客蜂擁而至,拜倒在比特幣精妙嚴謹的神思下。但中本聰本人則像一團迷霧,沒人知道他姓字名誰、工作單位、家庭戶口、是男是女……2010 年12 月12 日,中本聰在比特幣論壇上發了個帖,隨即消失了。

時至今日,中本聰仍是比特幣最大的謎團。

人們把美國、日本、澳大利亞的密碼學專家猜了個遍,鬧了個流言滿天飛。有人說,比特幣實在不像一個人搗鼓出來的,「中本聰」或是某個神秘黑科技或國家組織代言人,甚至腦補出“Satoshi Nakamoto”就是三星(Samsung)、東芝(Toshiba)、中道(Nakamichi)、摩托羅拉(Motorola)的「縮寫」。

2016 年,中本聰被提名為諾貝爾經濟學獎候選人,就這樣也沒把真身「勾搭」出來。科學界江郎才盡,只好由科幻界出面打圓場:中本聰其實是坐時光機來的,這廝在2140 年(重要知識點)才發現比特幣算法有漏洞,只好穿越到2008 年來填坑,現在已經回去了。

中本聰的神秘莫測,為比特幣平添魅力。但比特幣之所以能被炒翻天,還要從它的科學原理說起。

比特幣科學

雖然和騰訊 Q 幣一樣,比特幣也是網絡虛擬貨幣,卻是靠一整套密碼學原理(老鄉別跑,密碼學不難)創造出來的。

每個比特幣,對應著一個根據復雜算法生成的方程組特解,就像每張人民幣上的「唯一序列號」,有了這個號,你就算擁有這枚比特幣了。中本聰在比特幣網絡中總共設置了 2100 萬個待解的密碼方程組,所以比特幣總產量確切又恆定:到 2140 年產出第 2100 萬枚後,再不增加了。

現實中,生產鈔票靠印鈔,比特幣則靠「挖礦」。最初玩比特幣人少,你拿著自家筆記本電腦、裝個比特幣錢包軟體,就能「挖」出幾個幣。

當我們把錢存銀行,錢實際上存進了一個中心數據庫。但比特幣則是個網絡分佈式數據庫,你在自家電腦上裝個比特幣錢包軟體,立刻變身「比特幣央行」,全世界的交易記錄都存裡面。這正是比特幣核心錢包的容量 65G、奇大無比的原因。

所有人都是「央媽」,這數據庫還怎麼破壞?難怪有人說,要想消滅比特幣,只能關掉互聯網。

而你拿比特幣做支付時,網絡中會發生這麼些事。

你的比特幣錢包會衝著全網大吼:「我是用戶 S,我有個編號 007 的比特幣,現在要轉給用戶 M,你們看好了喲!」

S 一聲吼,全網抖一抖,所有用戶翻箱倒櫃看自家數據庫,看到了 S 擁有 007 號比特幣的記錄,紛紛發出「OK」、「頂你」的確認信號。確認累計到一定數量,交易就在全網成功記錄。最後,所有用戶數據都改為 M 擁有 007 號比特幣。

要是有駭客想把 007 號比特幣改存到用戶 B 名下,對全網發出「用戶 B 擁有 007 號比特幣,你們看好了喲!」的信號,結果跟誰都對不上。用戶返回的都是「SB(編按:傻逼)」、「滾粗」的信號,誰都不承認。這樣,確保 007 號比特幣還在 M 手上。

挖礦也一樣,用戶S 發現一個新比特幣,便開始全網廣播:「我是用戶S,我發現了個新比特幣008 號,它現在歸我,你們看好了喲!」所有用戶軟體通過數據庫記錄和密碼學算法確認,發出「OK」、「頂你」的信號,一個新比特幣就這樣誕生了。

但在「挖到礦」時,用戶 S 還要干個活,就是做 10 分鐘的全網交易記錄。

分佈式數據庫裡,數據帳本人人有,誰來記錄卻是個大問題。可這種苦活累活谁愿幹?比特幣的做法是,每 10 分鐘就隨機叫個人來做,新比特幣實際上是「礦工」做記錄的「獎勵」。

比特幣世界裡,每10 分鐘會生成一個數據區塊做記錄,哪個「礦工」搶到了這個區塊,就能當10 分鐘的「會計」,把10 分鐘內全世界的交易記錄記下來,賺到區塊內的「比特幣工資」。交易記錄跟所有人核對確認無誤後,就宣布合法,傳遍全網。然後大家繼續搶下一個區塊鏈的記賬權,繼續獲得新比特幣。

所以 「挖礦」的本質,是爭奪全網唯一記帳權的過程。

有趣的是,「挖礦」演算法用的是「哈希碰撞」(SHA256 算法,被公認為最安全先進的算法之一),俗稱「扔骰子」。於是 誰的演算力強大(骰子扔得快),誰奪取記帳權的概率就大,挖出的比特幣就多 。早年有網友琢磨用「天河二號」超級電腦來挖比特幣,結論是刨去電費,基本不賺錢。

目前,比特幣的全網算力高達 236 萬萬億次哈希碰撞/秒。這個數字有多大?有人估算,大約是全世界排名前 500 的超級電腦演算力總和的數千倍。如此空前強大的演算力,潛在價值高達 1000 億美元,卻乾著「扔骰子」的活,完全不知意義何在。

比特幣崛起

搞懂了比特幣科學,比特幣的基本特性也水落石出:

一是總量恆定。 2140 年達 2100 萬個的上限,永不通帳、絕不縮水,這就是無數比特幣愛好者的堅定信仰。

二是堅不可摧。比特幣網絡沒法被偽造、被消滅,一個比特幣錢包「一息尚存」,就能妥妥恢復如初,簡直是打不死的「小強」、幹不掉的「天網」。

三是交易隱蔽。比特幣交易記錄全網公開,但誰也不知道對應的真人是誰,駭客更是擅用「暗網」(暗網無法追踪,規模更加龐大)交易,無法追踪。

最初比特幣交易比較純良。 2010 年 5 月,有位美國程序員用 1 萬枚比特幣買了張比薩餅,成為比特幣第一次實物交易永載史冊。按現價換算,這張比薩餅價值 7000 多萬人民幣。

慢慢的,比特幣就被玩歪了。

2011 年,美國駭客搗鼓出個「絲綢之路」網站,公然販賣 ATM 機駭客教學、軍火、毒品。因為有了比特幣,犯罪分子們敢於瘋狂交易,很快成了全球最大比特幣支付網站。兩年後,網站被 FBI 端掉,犯罪分子卻無跡可尋。這事就成了比特幣隱秘支付的活廣告。

等比特幣傳到中國,由於有神秘中本聰、強大密碼學和網絡黑科技「加持」,這貨就成了酷文化的代名詞。

2011 年,淘寶網上出現兌換比特幣的店鋪。很快一些淘寶店、咖啡館、餐館、酒店紛紛表示接受比特幣支付,頓成媒體焦點,其實只為白撿個宣傳廣告。

媒體推波助瀾,神奇炫酷的比特幣吸引了越來越多玩家。有人拿它給雅安地震捐款,地產商折騰出比特幣買房的噱頭;連香港富商黃煜坤被綁架,綁匪都要求「比特幣」贖金,以躲避警方追捕。

但最讓中國人為之癲狂的,還是它史無前例的暴漲。

從 2010-2013 年,比特幣從一錢不值漲到 8000 元,4 年飆升 4 萬多倍,連年問鼎全球最強貨幣,讓早期投入的玩家一夜暴富。這種極端刺激的快感,迅速掀起了一輪比特幣狂潮。

中國傳奇

比特幣漲上了天,引來了三種人:炒幣的、挖礦的、賣礦機的。

李笑來,號稱是中國擁有比特幣「第一人」。 2011 年,這個前新東方托福老師第一次聽說比特幣時,價格剛突破 1 美元。大多數人對此麻木不仁,他卻已被深深震撼:為什麼電子貨幣會比美元還貴?他不等搞懂比特幣是啥玩意,先動手買了 2100 個。惡補知識半年後,他把所有儲蓄砸進去,至少買了 10 萬枚。

所有人認為他瘋了,坐等他血本無歸,李笑來卻預言比特幣會漲過 100 美元。結果「真實世界往往比我們想像的更狂野」,2013 年比特幣瘋漲到 1300 多美元,他的身家兩年就超了 1 億美金。

李笑來也「挖礦」,跟合夥人攢了幾十台電腦,在河北霸州的農田上擺了幾個集裝箱機房,結果被農民誤以為搞間諜活動。最終,這筆 60 萬投資打了水漂。

2013 年,比特幣價格衝上雲霄後轉身就掉入谷底,李笑來的身家曾在 6 小時內從 6000 萬美元跌至 1000 萬美元。與這種大風大浪相比,挖礦失敗就不是個事。他堅信,拿著比特幣睡覺是最好的選擇:「比特幣的長期漲勢是很嚇人的。」

比特幣誕生頭兩年,散戶拿自家電腦就能挖出幣。後來,「礦機」越來越專業,比特幣網絡的平衡性開始被打破。

2012 年,美國有挖礦組織宣稱將開發出更強力的「挖礦機」,引發了北航計算機博士「南瓜張」的極度不爽。比特幣的網絡規則是,一旦某人掌握了全網 51%的演算力,他就有了更改區塊鏈記錄的「超級權限」,這與網絡強盜無異 。

為維護比特幣世界的算力平衡,「南瓜張」搗鼓出了超強悍的挖礦機「阿瓦隆」。

第一批「阿瓦隆」造了 300 台,「南瓜張」要是用來挖礦,每天能大賺 24 萬。但他選擇了把它賣向全世界。這種「國際主義精神」創造了比特幣世界的新平衡,買到「阿瓦隆」的礦主都大發橫財,機器被爆炒到40 萬一台,定金都收了1 億多,還是供不應求。 「南瓜張」於是製訂了令人瞠目的「霸王條款」:一不退定金,二不保證交貨,三不設銷售客服,四不更改收穫地址。總之要買就等,不等就滾。

與「南瓜張」不同,「烤貓」把挖礦生意做成了一個「神話」。

2012 年 8 月,一群中國科技大學學生在深圳成立「烤貓公司」,並搞出個「虛擬 IPO」計劃:以 0.1 比特幣的價格募資 16 萬股,用以挖礦和研製礦機。這本有非法集資嫌疑,但比特幣在中國不算貨幣,「烤貓」的 IPO 大獲成功。

強大的募資能力,讓烤貓的澎湃算力席捲全網,一度佔據全球的 30%,成為比特幣礦業的「世界冠軍」。每月 4 萬枚比特幣的高昂產出,意味著豪賺數千萬人民幣。由於錢賺得實在太快,「烤貓股票」每週都分紅,投資基本上一個月回本,引發「股民」的瘋狂追捧,「股價」也飆升 50 倍。烤貓市值在一年內就達 1.3 億美元,團隊也大賺 2 億。

「南瓜張」和「烤貓」,讓全世界比特幣玩家見識到了摧枯拉朽的中國力量。但伴隨著比特幣從 8000 元暴跌至 1000 元,昔日的暴利灰飛煙滅,算力的軍備競賽也戛然而止。烤貓的股票被打回原形,老闆也最終跑路,不知所踪。

而普通的比特幣礦場老闆,面對的困境則大同小異。

挖礦曾是比特幣產業鏈裡利潤最豐厚穩定的一環,但總有新人湧入, 挖起來越發艱難 。中國能排進前十的礦場,礦機都數以萬計,固定投資就兩三千萬。由於成本太高,這些礦場都分佈在內蒙、四川、東北等地,要么電費低,要么天氣冷、設備得以長久運行。

中國廉價的電力,為比特幣網絡提供了嘆為觀止的超級演算力。由於每月電費都數百萬,礦主們不得不像趕蜂人,帶著成千上萬的礦機,走遍中國的各類電站,從湖南株洲的風電、內蒙古鄂爾多斯的火電到四川大渡河的水電,趕的就是電力充沛的「半價期」。

有業內人士估計, 整個比特幣世界,中國礦機佔了 80%,輸出了 75%的演算力 ,70%的比特幣「MADE IN CHINA」,中國基本上壟斷了比特幣的新供給。中國不計其數的電能都耗費在詭異的「哈希碰撞」裡,怎麼看都像是一出自拉自唱的獨角戲。

莫測的未來

比特幣究竟是什麼?各國政府也說不清楚。

華商韜略(微信ID:hstl8888)梳理資料顯示: 德國最早承認比特幣合法;英國視其為私產;美國商品期貨交易委員會將其定為大宗商品,視同原油、黃金,地方法院則有視為貨幣或基金的判例;泰國則明令禁止;中國、日本不禁止,卻否定它的貨幣功能。

世界銀行則給了比特幣一個奇葩的定義:自發形成的龐氏騙局。

但站在金融業最前沿的人,已看清了比特幣革命性的區塊鏈技術,並力圖用其改變世界。

區塊鏈不玄乎,就是個去中心化的超級數據庫,用它能打造出像比特幣一樣全球化、全天候、公開透明可追溯的交易系統,是互聯網化的「信任利器」。

如今, 納斯達克交易所開始用區塊鏈做交易記錄,確保再錯綜複雜的交易都可追溯又不能篡改;希臘、洪都拉斯打算用區塊鏈做土地登記;銀行結算系統要是用區塊鏈,中央服務器就能全天候運轉,不需要停機優化,即便數據全公開,卻是駭客攻不破的超級系統。

在物聯網時代,入網的商品、設備引入區塊鏈,都將可追溯、鑑定、評估。從茅台、五糧液乃至國寶文物的真偽鑑定,到陽澄湖大閘蟹的供應鏈溯源,乃至數位貨幣編程、智慧商務合約……區塊鏈技術將使每個環節都「天地可鑑」,建立起真正的互聯網信用。

像JP 摩根、高盛、瑞銀等頂尖金融機構,都紛紛涉足區塊鏈創業公司;「央媽」更不煳塗,區塊鏈技術早早寫進「十三五」規劃,中國的數位貨幣計劃必然要用到這一技術。

區塊鏈將深刻改變互聯網金融,但比特幣已是投機者的天堂。

從誕生之初的一錢不值,到 2013 年的 8000 元/個,一輪超級牛市後慘跌至 1000 元,比特幣的「雲霄飛車行情」早就屢見不鮮。 2016 年,比特幣又鹹魚翻身,從年初最低 2337 元,飆至年末最高的 6993,全年大漲 199%,一騎絕塵成為全球最佳資產。

2017 年,比特幣繼續打雞血狂飆,一舉突破 2013 年高點,創出了 8959 元的歷史新高。同時,比特幣第二次碾壓黃金 ,再次震動世界,引發人們對比特幣價值的再思考。

對支持者來說,比特幣是真正的「電子黃金」:2100 萬枚產量恆定,比黃金更扛通膨;區塊鏈技術堅如磐石,連法定數位貨幣都向此靠攏;挖礦成本不斷上升,等於給比特幣價值托底;而全球央行長年濫發貨幣,早就天怒人怨,比特幣不漲簡直沒天理。

對於比特幣信徒來說,「信比特,得永生」,買 10 個幣養老,簡單又保險,然後坐等它飆上 1 萬美元。

但反對者看來,比特幣是最簡單荒謬的金融騙局。股票背後有資產,貨幣背後有國家,黃金至少沉甸甸,房子還得有磚頭吧!比特幣後面有什麼?一無所有。這玩意就是「互聯網龐氏騙局」、「21 世紀鬱金香」,不但毫無用處,還瘋狂浪費電。

在投機者看來,比特幣是什麼不重要,重要的是能漲——瘋狂上漲。

歐債危機、英國脫歐、川普當選、人民幣貶值……任何「黑天鵝事件」,都能讓投機者可恥地興奮起來,把比特幣一波波推向新高。這不僅是傻子玩起了瘋子的遊戲,更是被把大蒜都能炒崩盤的中國人玩壞了。

2014 年 11 月,OkCoin、火幣網等中國比特幣交易所推出比特幣期貨,頓時引發了狂歡。比特幣第一次可以加槓桿、玩裸空,給炒作火上澆油了一把。有專業人士認為,2016 年比特幣漲上 6000 元,已呈現癲狂之勢,之所以能再創新高,正是空頭在 6000 元上方突然被多頭打爆,加劇了上漲。

如今,中國的比特幣交易量已佔全球的 90%以上,99%的交易以人民幣形式發生,比特幣已成了中國炒家的自嗨。有人直言不諱指出,所謂的比特幣信仰,不過是一種洗腦式長期詐騙,他們靠反對者的抨擊做宣傳,卻把相信他們的人騙得一干二淨。

比特幣究竟是場偉大的金融試驗,還是互聯網龐氏騙局,暫時誰也無法斷言。但金融大鱷索羅斯的教誨在此依然振聾發聵:世界經濟史是一部基於假像和謊言的連續劇。要獲得財富,就要認清假像,投入其中,然後在假像被公眾識破前退出遊戲。

https://buzzorange.com/techorange/2017/03/20/bitcoin-story/

【比特幣價格超越金價】提高交易效率、不會被銀行亂用,數位貨幣當然是未來交易趨勢

【我們為什麼挑選這篇文章】比特幣誕生至今已經八年,卻還沒走入老百姓生活中。雖然多數人都不使用比特幣,但它確實是未來交易的重要媒介,這篇文章就帶你從頭了解比特幣。

作者蕭佑和為清華大學科技管理研究所畢業。 (責任編輯:黃筱雯)

不再置身事外

隨著近期美元下跌,川普政策為全球帶來的不確定性,加上市場預期川普政府將放寬對數位貨幣比特幣的監管力道,熱錢再次湧進比特幣。比特幣已在這幾天高見 1,292.61 美元,創下歷史新高,首次超越金價。

比特幣從 2008 年底被提出至今已八年多,至今尚未走進老百姓家中。多數人認為這不過是給技客(Geek)自娛娛人的東西,或是投機者的另一種賭博方式。可是,一些國際知名品牌卻早在 2014 年就已接受比特幣支付,像是維多利亞的秘密、亞馬遜網路書店、eBay,而且有越來越多的網路商家跟進。

我想,是時候該好好了解它了。這幾天,我翻閱了一些書籍資料,也開了一個比特幣的帳戶,自己實際操作看看。我得承認,比特幣背後的概念確實有些複雜,但每當我多瞭解一點,就更加確信:數位貨幣的浪潮絕不會止息,而我們也將無法置身事外。

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貨幣的初衷:提升交易效率

我想,一切得從貨幣的起源說起。就人類的歷史來看,從採集狩獵到農業革命的初期,絕大多數人都是活在小而緊密的社群,根本不需貨幣的存在,自給自足即可。直到城市興起,基礎交通設施改善,大家開始各司其職,做起「專業化」的生意後才開始產生變化。

在專業化分工下,農夫可以專心種植鮮甜的水果,並用 10 顆蘋果跟專職的醫生換一次看診機會。然而,雖然社會整體的產值提高了,但以物易物的機制卻也面臨以下問題:

配對成功率低:若醫生當下不想吃蘋果,這場交易便不會成功。
價值無法保存:蘋果換來沒馬上吃就會爛掉,沒辦法累積財富。
標價過於繁複:以排列組合來看,市場上若有 100 種商品,就會產生 4,950 條相對價格,而 1,000 種商品更高達 499,500 條。
金錢—來自於人們的共同想像

於是,錢的概念誕生了。它並非科技上的突破,只不過是想法上的一種革新。不管是什麼東西,只要有人願意用,且能代表其他物品的價值,就大致符合了錢的概念。

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歷史上的錢百百種,有貝殼、牛隻、獸皮、鹽、穀物、布料、珠子、欠條、硬幣、黃金、白銀……等。在現代監獄或戰俘營裡,甚至會把香菸當作錢來計價,用 20 根香菸換一個麵包。

有了金錢的概念後,自然也就解決了上述三個問題。值得一提的是,即便到了現代,大部份的錢也不是以鈔票或硬幣存在。目前全球金錢總和 60 兆美元,但所有市面上發行的鈔票與硬幣加起來卻不到 6 兆美元。也就是說,超過九成的錢,只是顯示在電腦上的數字,存在於你我的想像裡!

既然是想像,就可能隨時幻滅

信任,是所有金錢的根基。我們之所以相信手上的鈔票有價值,在於我們身邊的人也都相信。而他們相信的原因則是因為政府想像了一個概念,來說明貨幣是彰顯國家主權的載具,不容受到侵犯。因此, 既然是想像出來的,一旦人民對政府的信任瓦解,貨幣機制就會崩塌 。

從 08 年開始的金融海嘯、歐債危機、英國脫歐、到近期的川普勝選,「信任」這項議題便加速地衝擊著我們。國家亂印鈔票,導致通貨膨脹。存放資產的銀行將我們的錢隨意借貸出去,在一波波的信用泡沫後也所剩無幾。

此外,民族主義在 21 世紀正迅速失去地位,人類的政治發展開始朝向「保障人權、維護全人類利益」前進。全球化的熱潮,正一步步地模煳國家的有形疆域。在國家認同感低的情況下,貨幣自然可能貶值,甚至幻滅。

從上面看來,其實我們手中的貨幣並沒有想像中安全。那麼,是否有一種貨幣能不依賴國家與銀行,並有效解決信任問題呢?

以密碼學、演算法所建立的貨幣機制—比特幣

2008 年10 月31 日,一位不願意透露真實身份的作者,化名「中本聰」(Satoshi Nakamoto),在網路上發表一篇研究論文:〈比特幣:P2P 電子現金系統〉,唿籲建立全球第一個去中心化的數位貨幣—比特幣(bitcoin)。

在過去,傳統金融機構扮演信任的媒介,以保護各方不受詐騙。而在比特幣的世界中,反而以演算法和密碼學,來建立一個可信任的金融系統。中本聰設計了一個複雜的演算法,只要用電腦去破解它,就會產生比特幣(所謂的挖礦)。

比特幣是一種數位貨幣,用編碼來儲存,並以加密的方式來保護。如果想使用比特幣來交易,只需要知道自己的比特幣公共位址(一長串的數字和字母),以及支付對象的公共位址,再登入電子錢包,以「私鑰」來驗證這個位址的所有權,就可以進行傳送。值得注意的是,每個貨幣位址都是匿名的,沒有錢包位址和真人對應。

一開始比特幣很容易獲得,但隨著越來越多人來挖礦,難度便高了起來,也帶動了比特幣的價格上漲。從一開始 0.1 美元的價格,到近期突破金價, 足足漲了一萬多倍 。當然,這過程也是上上下下,且振幅極大。

比特幣背後的原理—區塊鏈

比特幣是世界上第一個被廣泛使用的加密貨幣。雖然目前有數十種加密貨幣,但比特幣的數量依然最龐大,也最有影響力。而「區塊鏈」(blockchain)正是比特幣來建立數位信任的支持架構。

區塊鏈的 Block 就像是「子帳簿」,而 Blockchain 則像「總帳簿」。在交易不斷發生下,子帳簿也會不斷地生成,最後以時間軸將所有子帳簿給鏈接起來,就會形成總帳簿,也就是區塊鏈。以會計思維來想像的話,block 有點像「分錄(entry)」,而 blockchain 則是像「日記簿」。

只不過,這些帳並非記在紙上,也不是獨自一人完成,而是 由比特幣網絡中的 節點(nodes) 共同記錄在於網路中 。簡單來說,若 Sam 寄了 5 枚比特幣給 Amy,這筆交易訊息將會透過比特幣網絡傳送至所有節點。收到訊息的節點們為了獲取比特幣(挖礦),得先參加一道數學演算法的考試。誰最先解出來,就有資格當這筆帳的會計師,製作這筆交易的子帳簿,並加入到總帳簿中,以得到獎勵。

這道數學題十分複雜,平均要花十分鐘才能解開它。由此可知挖礦其實是既耗時又費力,但也因為如此,系統才能穩定地控制比特幣的產出。和國家貨幣不同的是,比特幣有一定的數量,目前已開採超過 1,100 萬個,預計在 2140 年前會開採完畢,共 2,100 萬個。因此,在比特幣機制下,能有效控管貨幣供給,進而避免像國家亂印鈔票的風險。

另一方面,由於比特幣系統會提供誘因,來鼓勵大家解開演算法、更新區塊鍊,因此系統內所有的金錢流向都能被完整記錄。此外,由於網絡中的每部電腦都有機會解開演算法,也防止了任何一部電腦取得中央控制權,從而確保安全。這麼一來,我們就不用再信任銀行,也不用擔心我們的錢被拿去亂搞。

值得一提的是,儘管許多與比特幣相連的輔助架構都曾遭駭客入侵,但區塊鏈技術本身卻從未被破壞。區塊鏈技術從2009 年發展至今,早已從純粹的數位貨幣應用,延伸至金融、能源、法律、物聯網、跨國貿易、慈​​善捐贈、版權授權、電子票券、教育、醫療等產業,絕對是Next big thing。但這邊因篇幅有限,便不再贅述。

比特幣也許會消失,但數位貨幣的發展絕不會止息!

如同前面所說,發行貨幣的初衷是為了增進交易效率,因此一些看似沒用的東西才會被賦予價值。比特幣雖然是虛擬貨幣,但卻更大幅度地增進交易效率,憑什麼會沒有價值呢?再者,從貝殼、黃金、硬幣到紙鈔,我們的貨幣歷史不也是經歷一場場的思想革命嗎?記住,貨幣只不過是人類的集體想像罷了。

就目前看來,比特幣的持續發展,已威脅到某些傳統貨幣的利益,這也是為什麼一些政府極力反對比特幣的原因。由於不信任問題,政府素質不佳的國家,比特幣會更容易盛行。最後,缺乏效能的法定貨幣極有可能被淘汰。

然而,雖說比特幣的區塊鏈從不曾暴露在危險中,但周遭的輔助系統卻都曾遭駭,使得用戶在購買、儲存、轉帳時遭受威脅。因此,也許要等到比特幣的電子錢包、交易方式和支付機制都大幅改進後,才有機會普及化。

常有人說,比特幣的興起最多只是曇花一現。但在我看來,比特幣也許有天會死,但它背後的區塊鏈架構將會迭代出更多的數位貨幣,像是Litecoin(萊特幣)、Infinitecoin(無限幣)等,而最適切、符合人性的那一個終究會活下來,負起應負的責任,且日益壯大。相信不久的將來, 數位貨幣的使用者將不再限於技術嫻熟的技客,而能夠實際走進家家戶戶,創造出一個全新的貨幣紀元。

畢竟,只要有人相信,它就會存在。

美元如此,黃金如此,比特幣也會是如此。

https://buzzorange.com/techorange/2016/09/14/ios-10-imessage-support-bitcoin-payment/

個人感想:比特幣就像一場老鼠會經濟遊戲,和台灣以前所謂的"投資公司"一樣,早加入的成員可以獲得爆利,後知後覺跟著一窩瘋的人,注定拿錢送人。

「經濟學巨匠哈耶克: 既然商品、服務都自由競爭最有效率,憑啥貨幣要被國家壟斷啊」

除了那些登不上流的國家的貨幣外,所有國家貨幣都有黃金準備做後盾(美金例外),最少也有國家信用支撐,虛擬貨幣甚麼都沒有。

「國家亂印鈔票,導致通貨膨脹。存放資產的銀行將我們的錢隨意借貸出去,在一波波的信用泡沫後也所剩無幾。」

話雖如此,國家貨幣還是由各個國家的一群菁英在監管控制,有公權力和各種控管機制當後盾,運作至今,也沒出甚麼大亂。

或許比特幣是由一群智商超群的人創造出來,然後沿途加入各路菁英,藉由各種方法一起開創迄今的榮景,但是它危險的是沒有一個強有力的保證支付機構,所以最後它也有可能價值歸零。

 

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